к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк»

^ к Условиям эмиссии и обслуживания интернациональных дебетовых карт с условием кредитования счета в ОАО «СКБ-банк» («Запаска») (Банковским правилам)

^ Признаки необыкновенных сделок


- немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений и документов, подтверждающих совершение и выполнение сделки;

- пренебрежение к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» клиентом более прибыльными критериями оказания услуг (тариф комиссионного вознаграждения, ставки по срочным вкладам (депозитам) и вкладам (депозитам) до востребования и т.д.), также предложение клиентом особенно высочайшей комиссии либо комиссии, заранее к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такового рода услуг;

- операции клиента не имеют очевидного экономического смысла (носят запутанный либо необыкновенный нрав), или не соответствуют нраву (основному виду) деятельности клиента либо его к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» способностям по совершению операций в декларируемых объемах и не имеют целью управление ликвидностью либо страхование рисков, или владеют признаками фиктивных сделок;

- наличие необычных инструкций по порядку проведения расчетов, отличающихся от обыкновенной практики к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк», применяемой данным клиентом, либо от обыкновенной рыночной практики;

- поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент;

- внесением клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки) конкретно до ее реализации значимых конфигураций, в особенности к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» касающихся направления движения денег либо другого имущества;

- передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) делает поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с Банком;

- несоответствие операций к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк», проводимых клиентом с ролью Банка рыночной практике совершения операций;

- зачисление на счет клиента по одному основанию от 1-го либо нескольких контрагентов сумм денег, не превосходящих по отдельности сумму, эквивалентную 600 000 рублей, но в итоге к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» сложения (если б деньги были зачислены на основании 1-го расчетного документа) превосходящих обозначенную сумму (при условии, что деятельность клиента не связана с обслуживанием населения, сбором неотклонимых либо добровольческих платежей), в том числе к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк», с следующим переводом денег на счет клиента, открытый в другой кредитной организации, либо на счета третьих лиц, либо внедрением денег на покупку зарубежной валюты, ценных бумаг и других высоколиквидных активов;

- дробление к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» сумм денег, перечисляемых клиентом одному либо нескольким контрагентам по одному основанию, более чем 3-мя платежами в течении 1-го банковского денька, при условии, что итог сложения перечисленных денег (если б они были перечислены к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» на основании 1-го расчетного документа) превосходит сумму, эквивалентную 600 000 рублей;

- отсутствие инфы о клиенте в официальных справочных изданиях, Единых муниципальных реестрах, также невозможность выполнить связь с клиентом по обозначенным им адресам и к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» телефонам;

- отсутствие инфы о клиенте у обслуживающих (либо ранее обслуживавших) его кредитных организаций;

- задержки в предоставлении клиентом документов и инфы, представление клиентом инфы, которую нереально проверить либо данная проверка является очень дорогостоящей к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк»;

- многократное совершение операций либо сделок, нрав которых дает основание считать, что целью их воплощения является уклонение от процедур неотклонимого контроля;

- отсутствие в расчетном документе либо ином документе инфы о плательщике: фамилии к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк», имени, отчества (для физических лиц), наименования организации (для юридических лиц), номера банковского счета, идентификационного номера налогоплательщика (для физических лиц при его наличии) либо кода зарубежной организации (для юридических лиц), адреса места жительства (регистрации к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк») либо пребывания (для физических лиц), при осуществлении переводов денег без открытия банковских счетов дополнительно указывается уникальный присваиваемый номер операции (для физических лиц – при наличии, для юридических лиц – непременно);

- излишняя озабоченность клиента (представителя к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции;

- клиент является зарубежным общественным должностным лицом, или действует в интересах либо выгоде данного лица, или является супругом, близким родственником зарубежного общественного должностного лица (по к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» прямой восходящей и нисходящей полосы (родителем и ребенком, бабушкой, дедушкой и внуком), полнородным либо неполнородным братом и сестрой, усыновителем и усыновленным);

- клиент, его представитель действуют в интересах публичных и религиозных организаций (объединений), благотворительных фондов, зарубежных к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» некоммерческих неправительственных организаций и их представительств и филиалов, осуществляющих свою деятельности на местности РФ;

- клиент, его представитель, выгодоприобретатель либо участник либо участник клиента – юридического лица является управляющим либо учредителем публичной к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» либо религиозной организации (объединения), благотворительного фонда, зарубежной некоммерческой неправительственной организации, её филиала либо консульства, осуществляющих деятельность на местности РФ;

- клиент производит деятельность, связанную с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства;

- невозможность установления к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» контрагентов клиента;

- отсутствие тривиальной связи меж нравом и родом деятельности клиента с услугами, за которыми клиент обращается в Банк.

- зачисление на счет Клиента денег и получение средств наличными средствами в тот к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» же денек либо в течение 1-2 банковских дней, в случае если со денька регистрации Клиента/открытия банковского счета прошло менее 5 дней;

- перечисление денег на банковские счета Клиентов в Банке без указания основания, т.е. номера к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк», наименования и даты контракта, номера банковского счета, без выделения НДС по товарным операциям, перевод поступивших средств на счета в другие кредитные организации по заявлению Клиента как неверно зачисленные;

- предоставление к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» (получение) вещественной помощи физическим лицам (физическими лицами), денежной помощи другим юридическим лицам, в том числе с следующим снятием (внесением) наличными средствами;

- получение от территориального органа Федерального казначейства денег в счет возмещения налога на добавленную цена к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» организацией, личного бизнесмена, которые до получения обозначенных денег не вели реальной хозяйственной деятельности, либо компенсированный налог на добавленную цена значительно превосходит сумму налога на добавленную цена, уплаченную клиентом с этого счета к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» либо со всех счетов клиента в этой кредитной организации;

- клиент, его контрагент, представитель клиента, выгодоприобретатель либо участник клиента – юридического лица зарегистрирован в государстве (на местности) с высочайшей экстремисткой либо террористической к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» активностью, или, в отношении которого (которой) используются международные санкции, или используются особые экономические меры в согласовании с ФЗ от 30.12.2006 № 281-ФЗ «О особых экономических мерах», или отнесенные международными организациями (международными неправительственными организациями) к государствам к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» (территориям) с завышенным уровнем коррупции и (либо) другой криминальной деятельности;

- при осуществлении операции на сумму наименее 600 000 р. или её эквивалента в зарубежной валюте, когда клиент, его представитель, контрагент клиента, выгодоприобретатель либо участник клиента к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» - юридического лица имеет регистрацию, место жительство либо место нахождения в государстве (на местности), которое не делает советов Группы разработки денежных мер борьбы с отмыванием средств (ФАТФ), или с внедрением счета в банке, зарегистрированном к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» в обозначенном государстве (на его местности);

- открытие в течение маленького периода на имя 1-го клиента нескольких срочных депозитных счетов, вкладов с внесением на их сумм наименее 600 000 р. либо их эквивалента к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» в зарубежной валюте при условии, что сумма всех размещенных денег превосходит средний остаток по текущему (расчетному) счету клиента, с которого вносились деньги, с следующим переводом денег по истечении срока депозитов, вкладов к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» в другую кредитную компанию;

- предложение Клиента выполнить возврат причитающейся суммы по расторгнутой сделке третьим лицам на другой счет, чем с которого осуществлялся начальный платеж;

- организация, осуществляющая операции с валютными средствами либо другим к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» имуществом, располагает данными о том, что информация, представленная Клиентом об участниках сделки, содержит неправильные (неверные), недостоверные сведения;

- операции с ролью физических либо юридических лиц, адресок регистрации которых совпадает с адресом регистрации (нахождения) фигурантов к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» Списка организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности;

- воплощение расчетов меж сторонами сделки с внедрением банковских счетов третьих лиц, кроме товаров предлагаемых Банком к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» Клиентам в рамках стандартной банковской практики;

- уплата неустойки (пени, штрафа) за неисполнение контракта поставки продуктов (выполнения работ, оказания услуг) либо за нарушение критерий контракта, если размер неустойки превосходит 10 процентов от суммы не поставленных к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» продуктов (невыполненных работ, не оказанных услуг);

- настаивание Клиента на проведении расчетов наличными валютными средствами;

- совершение операций с ценными бумагами, в том числе с векселями, не обеспеченными активами собственных эмитентов;

- совершение операций к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» и сделок с внедрением веб - технологий:

1) постоянное перечисление клиентом денег на сумму наименее 600 000 р. или её эквивалента в зарубежной валюте одному либо нескольким торговцам при покупке продуктов (работ, услуг) средством сети Веб с внедрением банковской к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» карты с предоставлением поставщику продуктов (работ, услуг) права на списание средств со счета клиента;

2) постоянное зачисление клиентом, предоставляющим услуги в сфере торговли средством Веб, денег на сумму наименее 600 000 р. или к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» её эквивалента в зарубежной валюте, поступающих со счетов для расчетов с внедрением кредитных либо дебетовых карт клиентов других кредитных организаций;

- зачисление на счет клиента значимого количества платежей от физических лиц на к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» сумму, не превосходящую сумму, эквивалентную 600 000 рублей, в том числе через кассу Банка, если деятельность клиента не связана с оказанием услуг популяции, сбором неотклонимых либо добровольческих платежей;

- зачисление денег на счет клиента - юридического к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» лица, операции по которому не выполнялись в течение более чем 6 месяцев либо были малозначительными для данного клиента, с следующим снятием клиентом денег в наличной форме;

- постоянное зачисление на счет клиента денег в наличной форме, в к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» том числе на основании приходного кассового ордера, в том числе в итоге реализации Банку либо инкассирования чеков, эмитированных интернациональной платежной системой, предполагающих следующий акцепт (American Express, Thomas Cook и т.д к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк».), с переводом всей либо большей части суммы, даже если сумма меньше суммы, эквивалентной 600 000 рублей, в течение 1-го операционного денька либо последующего за ним денька на счет клиента, открытый в другой кредитной к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» организации, либо в пользу третьего лица, в том числе нерезидента (не считая разовых случаев);

- зачисление денег на банковские счета Клиентов – юридических лиц (личных бизнесменов), в сумме выше 300 000 рублей, операции по которым не выполнялись к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» в течение более 6 месяцев, с следующим снятием Клиентом денег в наличной форме (не считая зарплаты);

- многократное (более 2 раз в неделю) снятие денег в наличной форме Клиентами – юридическими лицами, персональными бизнесменами к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк», на закупку сельскохозяйственной продукции (46 знак отчетности); расчеты с поставщиками закупка вторсырья, на хозяйственные нужды (53 знак отчетности), когда сумма операций (за денек) превосходит 600 000 рублей РФ и не обоснована деятельностью Клиента;

- постоянные зачисления больших сумм к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» денег от третьих лиц (кроме кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с следующим снятием этих средств в наличной форме, или с их следующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц, или к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» с следующим проведением обозначенных операций в разных пропорциях в течение нескольких дней;

- поступление денег на счет клиента – юридического лица – резидента (получатель) от огромного количества других резидентов со счетов, открытых в банках РФ к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк», с следующим их списании при наличии последующих критерий: получатель имеет малозначительный по сопоставлению с объемами поступающих средств уставный капитал и с даты его гос регистрации прошел маленький период; зачисленные к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» деньги в маленький период перечисляются в адресок резидента (нескольких резидентов) либо нерезидента (нескольких нерезидентов); со счета получателя, применяемого для обозначенных целей, уплата налогов либо других неотклонимых платежей в экономную систему РФ не осуществляется либо осуществляется к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» в малозначительных размерах, не сравнимых с масштабом деятельности получателя денег;

- перевод денег на анонимный (номерной) счет (во вклад) за границу и поступление денег с анонимного (номерного) счета (вклада) из к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк»-за границы;

- постоянное представление чеков, эмитированных кредитной организацией - нерезидентом и индоссированных нерезидентом, на инкассо, если схожий нрав деятельности не соответствует видам деятельности клиента;

- не связанное впрямую с деятельностью клиента внезапное существенное повышение сальдо на к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» счете, которое потом переводится в другую кредитную компанию либо употребляется для целей покупки зарубежной валюты (с переводом в пользу нерезидента), ценных бумаг на предъявителя;

- существенное повышение толики наличных денег, поступающих на счет клиента к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» - юридического лица, если обыкновенными для основной деятельности клиента являются расчеты в безналичной форме;

- перевод денег со счета клиента на его счет либо счет другого лица без видимого основания (к примеру, без закрытия к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» счета, не в целях погашения кредита, приобретенного от другой кредитной организации, где равные либо более низкие ставки по вкладам либо равные или худшие условия обслуживания в другой кредитной организации);

- нерегулярное либо однократное к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» внедрение клиентом счета для получения денег с следующим их снятием в наличной форме на сумму меньше суммы, эквивалентной 600 000 рублей, с следующим закрытием счета или прекращением по нему операций;

- размещение на к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» счете, открытом в Банке, денег в качестве обеспечения по кредиту;

- погашение клиентом просроченной задолженности по кредитному договору, если условия деятельности такового клиента и информация, которой располагает кредитная организация в отношении него, не к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» позволяют найти источник финансирования;

- предоставление кредита под залог драгоценных камешков, в том числе и с размещением обозначенных ценностей в хранилище кредитора, кроме кредитования компаний, осуществляющих обработку драгоценных камешков зарубежного производства;

- предоставление кредита под к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» обеспечение в виде гарантии кредитной организации – нерезидента на сумму, составляющую целое число (100 тыщ, 1 миллион), при условии отсутствия тривиальной связи меж деятельностью клиента, его контрагентов и гаранта;

- информация, изложенная в заявлении клиента о предоставлении к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» кредита, не соответствует инфы и документам, которые получены в процессе переговоров;

- в кредитном договоре (договоре займа) предусмотрена уплата заемщиком-резидентом процентов и других дополнительных платежей в пользу кредитора-нерезидента к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк», в совокупы превосходящих среднюю процентную ставку по кредитам с подобными критериями на внутреннем и (либо) наружном рынках;

- погашение просроченной задолженности по кредитному договору, если условия деятельности клиента и информация, которой в отношении данного клиента располагает к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» Банк, не позволяет найти источник финансирования кредиторской задолженности;

- постоянные переводы денег клиентом в связи с погашением сальдо расчетов по зачету обоюдных требований при условии отсутствия поступлений денег в его пользу в к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» связи с зачетом обоюдных требований, кроме случаев роли клиента в межгосударственных либо межправительственных клиринговых соглашениях и операций зачета обоюдных требований меж кредитными организациями;

- возврат страховой премии на сумму наименее 600 000 р. или её эквивалента к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» в зарубежной валюте при преждевременном расторжении клиентом контракта добровольческого страхования, если деньги переводятся из другой кредитной организации, в том числе кредитной организации-нерезидента;

- проведение по счету клиента операций, связанных с возмещением к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» налога на добавленную цена при экспорте продуктов в случае, когда экспортная выручка, поступившая в пользу клиента, в течение нескольких дней переводится клиентом в пользу нерезидента (нерезидентов) в рамках выполнения других обязанностей к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк»;

- возврат клиентом ранее уплаченного аванса нерезиденту (в том числе на сумму меньше суммы, эквивалентной 600 000 рублей) по договору поставки продуктов (выполнения работ, оказания услуг) в случаях, когда операция резидента с нерезидентом носит к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» разовый нрав (не повторяется само мало в течение 6 месяцев) и (либо) не связана с основной деятельностью клиента (на основании данных об основной деятельности клиента, имеющихся у Банка);

- уплата клиентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) за неисполнение к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» контракта поставки продуктов (выполнения работ, оказания услуг) либо за нарушение критерий контракта, если размер неустойки превосходит 10 процентов от суммы продуктов (невыполненных работ, неоказанных услуг);

- перевод клиентом-резидентом денег в пользу нерезидента к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» в виде авансовых платежей по договору об импорте продуктов в случае, если условия коммерческого кредитования или другие условия расчетов и поставок не соответствуют сложившейся (принятой) внешнеторговой практике;

- перевод клиентом-резидентом к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» денег по договору об импорте продуктов на критериях коммерческого кредитования в пользу нерезидента, страна регистрации которого обозначенная в договоре, не совпадает со государством юрисдикции банка-нерезидента, в каком открыт счет нерезидента;

- переводы клиентом-резидентом к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» в течение нескольких месяцев авансовых платежей в полном объеме в пользу нерезидента по договору об импорте продуктов без предоставления уполномоченному банку обосновывающих документов, свидетельствующих о ввозе продуктов на местность РФ в к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» счет воплощения авансовых платежей с следующим закрытием паспорта сделки по договору из-за его перевода в другой уполномоченный банк;

- переводы клиентом-резидентом денег в пользу нерезидентов по договорам об импорте продуктов на критериях коммерческого к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» кредитования в случаях, когда сразу соблюдаются последующие условия: плательщик начал деятельность по истечение 3-х месяцев после его гос регистрации; платежи осуществляются плательщиком раз в день, что не соответствует принятой внешнеторговой практике к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк»; операции по счету характеризуются поступлением денег в рублях от значимого числа других резидентов с следующим их переводом в полном объеме (значимой их части) в течение 1-го либо нескольких дней в пользу нерезидентов к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк», при всем этом предназначения платежей при зачислении и списании денег не соответствуют друг дружке;

- расчеты по внешнеторговым договорам (договорам), предусматривающим ввоз продуктов на местность РФ, по которым клиентом-резидентом в уполномоченный банк представлены к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» подтверждающие документы (товарно-сопроводительные документы, таможенные декларации), информация о которых отсутствует в базах данных муниципальных органов;

- переводы клиентом-резидентом денег на счета лиц, являющихся резидентами республик Беларусь либо Казахстан, по заключенным с к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» ними внешнеторговым договорам (договорам), по которым ввоз продуктов на местность РФ осуществляется с местности республик Беларусь либо Казахстан, а в качестве подтверждающих документов резиденты в уполномоченные банки предоставляют товарно к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк»-транспортные затратные (товарно-сопроводительные документы), оформленные грузоотправителями республик Беларусь либо Казахстан, в отношении которых появляются сомнения в их достоверности;

- переводы клиентами-резидентами денег в пользу других резидентов на их счета, открытые в банках к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» за пределами местности РФ, в порядке выполнения обязанностей по агентским договорам, договорам комиссии, договорам финансирования под уступку валютного требования и договорам купли-продажи продуктов с поставкой на местности РФ;

- постоянное заключение клиентом к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» срочных сделок либо внедрение других производных денежных инструментов, в особенности не предусматривающих поставки базисного актива, с одним либо несколькими контрагентами, результатом которых является неизменных доход либо неизменный убыток клиента;

- разовая продажа (покупка) клиентом огромного к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» пакета не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг и других денежных инструментов по ценам, значительно отличающихся от рыночных, при условии, что клиент не является проф участником рынка ценных бумаг к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» и ценные бумаги не передаются клиенту в погашении просроченной задолженности контрагента перед клиентом;

- постоянные операции по покупке с следующей продажей по значительно более высочайшим ценам ценных бумаг, не имеющих котировок и не обращающихся на организованном к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» рынке ценных бумаг, при условии, что доход от реализации ценных бумаг направляется на приобретение высоколиквидных обращающихся на организованном рынке ценных бумаг;

- одновременное выставление клиентом поручений на покупку и продажу ценных к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» бумаг и других денежных инструментов по ценам, имеющим приметное отклонение от текущих рыночных цен по аналогичным сделкам;

- воплощение операций, при которой один и тот же денежный инструмент неоднократно продается и потом выкупается к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» в сделках с одной и той же стороной;

- проведение операции с ценными бумагами на предъявителя, не размещенными в депозитарии;

- перевод денег в пользу нерезидентов в порядке выполнения русскими кредитными организациями обязанностей по предъявляемым к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» к платежу векселям, первыми векселедержателями которых были русские юридические лица;

- внедрение клиентом интернациональных форм расчетов, не соответственных нраву известной деятельности клиента (на основании данных об основной деятельности клиента, имеющихся в распоряжении к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» Банка);

- получателем денег или продуктов (работ, услуг, результатов умственной деятельности) сумма/цена которых более суммы эквивалентной 600 000 рублей по курсу ЦБ РФ, является нерезидент, не являющийся стороной по договору (договору), предусматривающему импорт (экспорт к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк») резидентом продуктов (работ, услуг, результатов умственной деятельности);

- в договоре (договоре) предусмотрены экспорт резидентом продуктов (работ, услуг, результатов умственной деятельности) или платежи по ввозу продуктов (работ, услуг, результатов умственной деятельности) в пользу нерезидентов, зарегистрированных к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим;

- оформление на различные наименования товарных позиций товарораспорядительных документов, грузовых таможенных деклараций и внешнеэкономических договоров (договоров), по которым в Банке оформлены паспорта экспортных к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» (привезенных из других стран) сделок (к примеру, наименования товарных позиций в согласовании с Товарной номенклатурой внешнеэкономической деятельности Русской Федерации (дальше - ТН ВЭД), различаются в товарораспорядительных документах и внешнеэкономических договорах (договорах);

- товарораспорядительные документы к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк», поступившие в Банк по внешнеэкономическим договорам (договорам), по которым оформлены паспорта экспортных (привезенных из других стран) сделок, не содержат точного, со ссылкой на ТН ВЭД описания продуктов, являющихся предметом внешнеэкономических договоров к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк»;

- совершение операций и сделок, подлежащих неотклонимому контролю в согласовании с действующим законодательством РФ;

- постоянное (систематическое) перечисление денег юридическим лицом на счета физических лиц, не считая зачисления зарплаты по соглашению с Банком;

- перевод к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» денег юридическими лицами-резидентами со собственных счетов в уполномоченных банках на свои счета, открываемые в банках за пределами Русской Федерации;

- систематическое снятие клиентами кредитных организаций (юридическими лицами либо персональными бизнесменами) со собственных к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» банковских счетов (депозитов) больших сумм наличных денег. При всем этом отмечается высочайшее (80 процентов и поболее) отношение объема снятых наличных средств к оборотам по их банковским счетам;

- постоянные зачисления больших сумм денег от к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» третьих лиц (кроме кредитов) на счета (вклады), в т.ч с следующим снятием этих средств в наличной форме или с их следующим переводом на счета (вклады) в других кредитных организациях, или на счета (вклады) третьих к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» лиц в течение нескольких дней;

- воплощение клиентами безналичных переводов денег в больших размерах в пользу нерезидентов (в особенности в случаях, когда юриспунденуия нерезидента-контрагента по договору не совпадает с юрисдикцией к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» банка-нерезидента, в каком открыт счет нерезидента-контрагента):

1) по договорам об импорте работ, услуг и результатов умственной деятельности (в особенности консультативных, рекламных, компьютерных, маркетинговых услуг), по которым проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты налога к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» на добавленную цена, также по договорам перестрахования;

2) по сделкам купли-продажи ценных бумаг (в особенности векселей русских организаций, также акций русских эмитентов, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг). При всем к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» этом повышенное внимание нужно уделять клиентам, у каких операции с ценными бумагами носят в главном однобокий нрав (покупка у нерезидентов);

3) по договорам о поставке продуктов, приобретаемых у нерезидентов на местности Русской Федерации, также к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» о поставке продуктов, приобретаемых резидентами за пределами Русской Федерации и не пересекающих таможенную границу.

- проведение операций, связанных с неправомерным возмещением налога на добавленную цена при экспорте продуктов, когда экспортная выручка, поступившая к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» в пользу клиента, в течение этого же операционного денька ворачивается нерезидентам в рамках выполнения других обязанностей;

- клиент, его представитель, выгодоприобретатель либо участник клиента – юридического лица является близким родственником лица, включенного в список организаций к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» и физических лиц;

- операция с валютными средствами, совершенная лицом, вновь включенным в Список организаций и физических лиц, в период меж деньком исключения его из Списка организаций и физических лиц и деньком к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» повторного включения в Список организаций и физических лиц;

- операция с валютными средствами либо подозрение в совершении операции с валютными средствами, связанной с созданием, переработкой, транспортировкой, хранением и реализацией ядерных материалов к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк», радиоактивных веществ и отходов, других хим веществ, бактериологических материалов, орудия, боеприпасов, девайсов к ним, взрывчатых веществ и другой продукции (продуктов), нелегальных либо ограниченных к свободному обороту;

- операция с валютными средствами, связанная с приобретением либо к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» продажей военного обмундирования, средств связи, фармацевтических средств, товаров долгого хранения, если это не обосновано хозяйственной деятельностью клиента;

- операция с валютными средствами при осуществлении внешнеэкономической деятельности, связанная с приобретением и (либо) продажей к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» ядовитых и сильнодействующих веществ, если это не обосновано хозяйственной деятельностью клиента;

- поступление из-за рубежа денег на счета русских некоммерческих организаций (а именно, публичных (в том числе политических партий) либо религиозных к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» организаций (объединений), фондов);

- операции по расходованию денег русскими некоммерческими организациями (публичные (в том числе политические партии) либо религиозными организациями (объединениями), фондами), не надлежащие целям, предусмотренным их уставными (учредительными) документами;

- воплощение филиалом либо консульством зарубежной некоммерческой к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» неправительственной организации, находящейся в РФ, операции с валютными средствами, не соответственной заявленным целям деятельности;

- перевод денег клиентами - юридическими лицами - резидентами со собственных счетов в уполномоченных банках (плательщик) на свои к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» счета, открытые в банках за пределами местности Российской Федерации. При всем этом сразу соблюдаются последующие условия:

1) плательщик имеет малозначительный по сопоставлению с объемами переводимых средств уставный капитал и с даты его гос регистрации к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» прошел маленькой период;

2) со счета плательщика, применяемого для обозначенных целей, уплата налогов либо других неотклонимых платежей в экономную систему Русской Федерации не осуществляется либо осуществляется в малозначительных размерах, не сравнимых с к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк» масштабом деятельности плательщика денег;

3) операции по счету носят транзитный нрав.

- адресок регистрации (места нахождения либо места жительства) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя либо участника клиента - юридического лица совпадает с адресом регистрации (места нахождения либо места жительства к Условиям эмиссии и обслуживания - Оао «скб-банк») лиц, включенных в Список организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности либо терроризму (дальше - Список организаций и физических лиц).




k-prosvetleniyu-dlya-lenivih.html
k-psihicheskim-processam-otnositsya.html
k-publikacii-dopuskayutsya-tolko-materiali-oformlennie-v-sootvetstvii-s-ukazannimi-trebovaniyami.html